ਡੱਚ "ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਐਂਡ ਟੈਰਰਿਸਟ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਐਕਟ" - ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਹੈ
22 ਫਰਵਰੀ 2024 ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਵਿਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਰੱਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਨਵੇਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ, ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨਾਲੋਂ ਅਕਸਰ ਬਹੁਤ ਵੱਖਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਉਸ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਕਿਉਂਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਫਲ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਹੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਚਲਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਡੱਚ ਕਾਨੂੰਨ ਹਨ ਜੋ (ਕੁਝ) ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਲਕਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹਾ ਹੀ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨ ਹੈ ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਟੈਰੋਰਿਸਟ ਫਾਇਨਾਂਸਿੰਗ ਐਕਟ (“Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorere”, Wwft)। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇਸਦੇ ਸਿਰਲੇਖ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਬਿਲਕੁਲ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੈ: ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਡੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਜਾਂ ਉਸ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹੋਣ ਦੁਆਰਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਸੰਗਠਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ। ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਨਾਲ, ਅਜੇ ਵੀ ਆਲੇ-ਦੁਆਲੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸੰਗਠਨ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੱਕੀ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਅਜਿਹੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਇਹ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਡੱਚ ਟੈਕਸ ਦਾ ਪੈਸਾ ਉੱਥੇ ਹੀ ਖਤਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਇਹ ਸਬੰਧਤ ਹੈ: ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿੱਚ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਡੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਰੱਖਦੇ ਹੋ (ਜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਅਜਿਹੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹੋ) ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਕਦੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨਾਲ, ਜਾਂ (ਮਹਿੰਗੇ) ਸਾਮਾਨ ਦੀ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਹੈ, ਤਾਂ Wwft ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਲਕ ਵਜੋਂ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਵੀ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। .
ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ Wwft ਦੀ ਰੂਪਰੇਖਾ ਦੇਵਾਂਗੇ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਰੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵੇਰਵੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਾਂਗੇ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਚੈਕਲਿਸਟ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਾਂਗੇ, ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ (EU) ਦੇ ਦਬਾਅ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਕਈ ਡੱਚ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਅਥਾਰਟੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ DNB, AFM, BFT ਅਤੇ Belastingdienst Bureau Wwft) ਨੂੰ Wwft ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਐਕਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਡੱਚ ਨਿਯਮ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਵੱਡੀਆਂ, ਸੂਚੀਬੱਧ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਬਹੁ-ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਸਗੋਂ ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਦਰਮਿਆਨੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਉਦਯੋਗਾਂ 'ਤੇ ਵੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟੀ ਥੋੜਾ ਅਮੂਰਤ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨਾ ਔਖਾ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉਸ ਤੋਂ ਅੱਗੇ. ਨਿਯਮ ਘੱਟ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਉੱਦਮੀਆਂ ਲਈ ਵੀ ਕਾਫ਼ੀ ਡਰਾਉਣੇ ਲੱਗ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਅਸੀਂ ਸਾਰੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿੱਥੇ ਖੜ੍ਹੇ ਹੋ।
ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਟੈਰੋਰਿਸਟ ਫਾਇਨਾਂਸਿੰਗ ਐਕਟ ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਵਜੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਸਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ?
ਡੱਚ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਟੈਰੋਰਿਸਟ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਐਕਟ ਦਾ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਮਿਹਨਤ ਦੁਆਰਾ, ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕਮਾਏ ਗਏ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ। ਇਹ ਪੈਸਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਾਪਾਕ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਨੁੱਖੀ ਜਾਂ ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ, ਘੁਟਾਲੇ ਅਤੇ ਚੋਰੀਆਂ ਆਦਿ ਰਾਹੀਂ ਕਮਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਸੀ। ਜਦੋਂ ਅਪਰਾਧੀ ਫਿਰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਪਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮਹਿੰਗੀਆਂ ਖਰੀਦਦਾਰੀ 'ਤੇ ਖਰਚ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਕਾਨ, ਹੋਟਲ, ਯਾਟ, ਰੈਸਟੋਰੈਂਟ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਚੀਜ਼ਾਂ ਜੋ ਪੈਸੇ ਨੂੰ 'ਲੌਂਡਰ' ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਟੀਚਾ ਅੱਤਵਾਦੀਆਂ ਦੀ ਵਿੱਤ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਅੱਤਵਾਦੀ ਆਪਣੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣ ਲਈ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਿਆਸੀ ਮੁਹਿੰਮਾਂ ਨੂੰ ਅਮੀਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਸਬਸਿਡੀ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਬੇਸ਼ੱਕ, ਨਿਯਮਤ ਸਿਆਸੀ ਮੁਹਿੰਮਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਅੱਤਵਾਦੀ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ। Wwft ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹਾਂ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਸਮਝ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਫੰਡਿੰਗ ਦਾ ਜੋਖਮ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸੀਮਤ ਹੈ।
Wwft ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਲਈ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਘੁੰਮਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਉਹ ਅਜੀਬ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇਖਦੇ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਸਬੰਧਾਂ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਬਣਾਉਣਾ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨਾਲ ਅਚਾਨਕ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਰੋਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਅਖੌਤੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਹੈ (ਜਿਸ ਬਾਰੇ ਅਸੀਂ ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਦੱਸਾਂਗੇ)। ਕਾਨੂੰਨ ਸ਼ਾਬਦਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਤਜਵੀਜ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਚਲਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਉਹ ਨਤੀਜਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਹਿਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ, ਤੁਸੀਂ, ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਲਕ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਗਾਹਕ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਕਿਹੜੇ ਉਪਾਅ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਗਾਹਕ, ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧ, ਉਤਪਾਦ, ਜਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਜਾਂ ਅੱਤਵਾਦੀ ਫੰਡਿੰਗ ਦੇ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ। ਜਦੋਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਰੱਖਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਠੋਸ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਇਸ ਜੋਖਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਤੇ ਵਿਹਾਰਕ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਵਾਜਬ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਕੈਨ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਜੋ ਸਿੱਧੇ Wwft ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਦੀਆਂ ਹਨ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਉੱਪਰ ਚਰਚਾ ਕਰ ਚੁੱਕੇ ਹਾਂ, Wwft ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਦੇ ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਬੇਕਰ ਜਾਂ ਥ੍ਰੀਫਟ ਸਟੋਰ ਦੇ ਮਾਲਕ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸੰਗਠਨਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਦਾ ਖ਼ਤਰਾ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ ਜੋ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਦੇ ਕਾਰਨ ਉਸਦੀ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਧੋਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਰਨ ਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਬੇਕਰੀ ਜਾਂ ਸਟੋਰ ਖਰੀਦਣਾ ਪਵੇਗਾ, ਅਤੇ ਇਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚੇਗਾ। ਇਸ ਲਈ, Wwft ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਉਹਨਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵੱਡੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹ, ਅਤੇ/ਜਾਂ ਮਹਿੰਗੀਆਂ ਵਸਤਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਦੇ ਹਨ। ਕੁਝ ਸਪਸ਼ਟ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਹਨ:
- Banks
- ਬ੍ਰੋਕਰ
- ਨੋਟਰੀ
- ਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰ
- Accountants
- ਵਕੀਲ
- ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਕਰਮਚਾਰੀ
- (ਮਹਿੰਗੇ) ਕਾਰ ਸੇਲਜ਼ਮੈਨ
- ਕਲਾ ਡੀਲਰ
- ਗਹਿਣਿਆਂ ਦੇ ਸਟੋਰ
- ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਰੈਸਟੋਰੈਂਟ ਅਤੇ ਹੋਟਲ ਚੇਨ
- ਹੋਰ ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਿੱਥੇ ਟੈਕਸ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਬਿਨਾਂ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਕਦੀ ਦਾ ਪ੍ਰਵਾਹ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕੰਮ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਨਜ਼ਰੀਆ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਸੌਦਾ ਵੀ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਉਹ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਕੇ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਕੇ ਕਿ ਉਹ ਜਾਣਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਕਿਸ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਜਾਂ ਅੱਤਵਾਦ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਰੋਕ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਸਹੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜੋ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ Wwft ਦੇ ਆਰਟੀਕਲ 1a ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।
ਉਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜੋ Wwft ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ
ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਡੱਚ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਹਨ ਜੋ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਸਹੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ ਮਿਲ ਕੇ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਨੂੰ ਸੈਕਟਰ ਦੁਆਰਾ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸੰਸਥਾ ਉਹਨਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਕੰਮ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੈ ਜਿਹਨਾਂ ਦੀ ਉਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਸੂਚੀ ਇਸ ਪ੍ਰਕਾਰ ਹੈ:
- ਵਿੱਤ ਮੰਤਰਾਲਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਵਿਰੁੱਧ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ। ਹਰੇਕ ਸੈਕਟਰ ਲਈ, ਇੱਕ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ Wwft ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
- ਨਿਆਂ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮੰਤਰਾਲਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਵਿਰੁੱਧ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ। ਹਰੇਕ ਸੈਕਟਰ ਲਈ, ਇੱਕ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ Wwft ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
- ਡੱਚ ਟੈਕਸ ਅਥਾਰਟੀਜ਼ ਦਾ ਬਿਊਰੋ ਆਫ਼ ਸੁਪਰਵਿਜ਼ਨ ਡਬਲਯੂਡਬਲਿਊਐਫਟੀ ਦਲਾਲਾਂ, ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ, ਵਪਾਰੀਆਂ, ਪੈਨਸ਼ੌਪਾਂ, ਅਤੇ ਨਿਵਾਸ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਹ ਪਾਰਟੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਘਰ ਜਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪਤੇ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਪਤੇ ਤੋਂ ਵਪਾਰ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਵਪਾਰਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਡਾਕ ਪਤੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਅਗਿਆਤ ਰਹਿਣਾ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਇਸਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
- ਡੱਚ ਬੈਂਕ ਸਾਰੇ ਬੈਂਕਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਐਕਸਚੇਂਜ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਜੀਵਨ ਬੀਮਾਕਰਤਾਵਾਂ, ਟਰੱਸਟ ਦਫਤਰਾਂ ਅਤੇ ਲਾਕਰਾਂ ਦੇ ਮਕਾਨ ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਲਈ ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਅਥਾਰਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।
- ਵਿੱਤੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦਫ਼ਤਰ ਲੇਖਾਕਾਰਾਂ, ਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਅਤੇ ਨੋਟਰੀਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਡੱਚ ਬਾਰ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਵਕੀਲਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੀ ਹੈ।
- ਗੇਮਿੰਗ ਅਥਾਰਟੀ ਗੇਮਿੰਗ ਕੈਸੀਨੋ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਦੀ ਉਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ। ਇਹ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਮਾਲਕਾਂ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਨਿਰੀਖਣ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਸੌਖਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਖਾਸ ਸਥਾਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਬਾਰੇ ਸਭ ਕੁਝ ਜਾਣਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਦਮਾਂ ਬਾਰੇ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਚੁੱਕਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਮਦਦ ਅਤੇ ਸਲਾਹ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਹਨਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਡੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ Wwft ਨਾਲ ਕਿਹੜੀਆਂ ਖਾਸ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਜੁੜੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ?
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਉੱਪਰ ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ Wwft ਦੇ ਆਰਟੀਕਲ 1a ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਢੁੱਕਵੀਂ ਮਿਹਨਤ ਦੁਆਰਾ, ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਕਿੱਥੋਂ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਹੁੰਦੇ ਹੋ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਮ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਕੁਝ ਦੇਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਬੇਸ਼ੱਕ, ਇਹਨਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਜਾਣਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ ਕਿ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਦਾ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ। ਗਾਹਕ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ, Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਹੇਠ ਲਿਖੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ:
- ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ
- ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਸਰੋਤ
- ਗਾਹਕ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕਿਸ ਚੀਜ਼ 'ਤੇ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਖਰਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ?
ਤੁਸੀਂ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਇਹਨਾਂ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨ ਲਈ ਪਾਬੰਦ ਹੋ, ਪਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਵਿਸ਼ਿਆਂ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਤਰੱਕੀ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇਹ, ਹੋਰ ਚੀਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸੰਗਠਨ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅਸਾਧਾਰਨ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਬਾਰੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੇਗਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ ਦਾ ਸਹੀ ਤਰੀਕਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇੱਥੇ ਕੋਈ ਸਖਤ ਮਾਪਦੰਡ ਨਹੀਂ ਦੱਸੇ ਗਏ ਹਨ। ਇਹ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਮੌਜੂਦਾ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਫਿੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਲਾਗੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਕਿੰਨੇ ਲੋਕ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਗੇ। ਜਿਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਇਹ ਵੀ ਖਾਸ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਜੋਖਮਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ, ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਵਜੋਂ, ਦੇਖਦੇ ਹੋ। ਜੇਕਰ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਕਾਫ਼ੀ ਸਪੱਸ਼ਟਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਗਾਹਕ ਲਈ ਕੋਈ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਅੰਤਮ ਨਤੀਜਾ ਹਰ ਸਮੇਂ ਨਿਰਣਾਇਕ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਦੱਸੀ
ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ, ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਤਰਕਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਹਰ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਇਹ ਫਰਕ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਗਾਹਕ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਅਜਿਹੀ ਚੀਜ਼ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋ ਜੋ ਉਸਨੇ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਦੇ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀ ਪਹੁੰਚ ਬਾਰੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਹੋਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋ, ਪਰ ਫਿਰ ਵੀ ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਵਜੋਂ ਸੰਭਾਵੀ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਆਕਰਸ਼ਕ ਬਣਨ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰੋ। ਤੁਸੀਂ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਆਖਰਕਾਰ. ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ (ਵੱਡੇ) ਜਮ੍ਹਾਂ, ਕਢਵਾਉਣ, ਜਾਂ ਭੁਗਤਾਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਖਾਤੇ ਦੀ ਆਮ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਫਿੱਟ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ। ਕੀ ਭੁਗਤਾਨ ਅਸਧਾਰਨ ਹੈ, ਸੰਸਥਾ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸੂਚੀ ਸੰਸਥਾ ਦੁਆਰਾ ਵੱਖਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਆਮ ਜੋਖਮ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ:
- ਅਸਧਾਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀ ਨਕਦ ਕਢਵਾਉਣਾ, ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਨਕਦ ਭੁਗਤਾਨ
- ਅਸਾਧਾਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਦੇ ਮਨੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਲੈਣ-ਦੇਣ
- ਵੱਡੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੇ ਆਮ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਾਰਜਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਹੀਂ ਸਮਝਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ
- ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਦੇਸ਼ ਜਾਂ ਯੁੱਧ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ
- ਲੈਣ-ਦੇਣ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਆਮ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ, ਅਸਧਾਰਨ ਵਸਤੂਆਂ ਜਾਂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਇਹ ਇੱਕ ਕੱਚੀ ਸੂਚੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਆਮ ਮੂਲ ਗੱਲਾਂ ਹਨ ਜੋ ਹਰ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਦੇਖਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਧੇਰੇ ਵਿਆਪਕ ਸੂਚੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸੰਸਥਾ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਦੇ ਅਧੀਨ ਤੁਹਾਡੀ ਆਪਣੀ ਸੰਸਥਾ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਸ਼ਾਇਦ ਦੇਖਣ ਲਈ ਅਸਾਧਾਰਨ ਕਲਾਇੰਟ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਾ ਵਧੇਰੇ ਵਿਆਪਕ ਸੰਖੇਪ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਗਾਹਕ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਣਦੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ?
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮਝਾਇਆ ਹੈ, Wwft ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣਨ ਅਤੇ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਆਰੀ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਦੋਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਬਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਜਾਂ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਭਾਰੀ ਕੀਮਤ ਟੈਗ ਨਾਲ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਕਰਦੇ ਹੋ—ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ। ਬੈਂਕਾਂ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜੋ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਛਾਣ ਦੇ ਇੱਕ ਵੈਧ ਰੂਪ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ ਜਾਣ ਸਕਣ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਹੋ ਜਿਸ ਨਾਲ ਉਹ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਪਛਾਣ ਦੇ ਕਿਹੜੇ ਸਬੂਤ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕਈ ਵਾਰ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਪਾਸਪੋਰਟ ਹੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਨਾ ਕਿ ਡਰਾਈਵਰ ਲਾਇਸੈਂਸ। ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਆਈਡੀ ਅਤੇ ਮੌਜੂਦਾ ਤਾਰੀਖ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਤਸਵੀਰ ਲੈਣ ਲਈ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਬੇਨਤੀ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਦੀ ਪਛਾਣ ਨਹੀਂ ਚੋਰੀ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਹੋਰ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਵਰਤਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀ ID ਦੀ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਾਪੀ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ ਸਰਕਾਰ ਕੋਲ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸੁਝਾਅ ਹਨ।
ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਜੋ Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਵੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਮੰਗ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੱਗਦੀ ਹੈ। (ਵਿੱਤੀ) ਸੰਸਥਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੁੱਛ ਸਕਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਕਿੱਥੋਂ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਸ ਲਈ ਕਰਨ ਜਾ ਰਹੇ ਹੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਰਕਮ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਜਾਂ ਆਮ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੋਂ ਸਵਾਲ ਬਹੁਤ ਸਿੱਧੇ ਅਤੇ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਫਿਰ ਵੀ, ਇਹ ਸਵਾਲ ਪੁੱਛ ਕੇ, ਉਸਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸੰਸਥਾ ਅਸਾਧਾਰਨ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਦਾ ਆਪਣਾ ਕੰਮ ਪੂਰਾ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਹ ਵੀ ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਸੰਸਥਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵਾਰ ਡੇਟਾ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਡੇਟਾਬੇਸ ਨੂੰ ਅੱਪ ਟੂ ਡੇਟ ਰੱਖਣ ਲਈ, ਜਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਾ। ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਸੰਸਥਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਉਪਾਅ ਵਾਜਬ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਤੁਹਾਡੇ ਕੇਸ ਦੀ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (FIU) ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਸੂਚਿਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਦੀ ਗੁਪਤਤਾ ਦਾ ਫਰਜ਼ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਯੂਨਿਟ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਬਾਰੇ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਵੀ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਇਹ ਜਾਣਨ ਤੋਂ ਰੋਕਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ FIU ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਜਾਂ ਕੁਝ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਅਣਡੂ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ?
ਇੱਕ ਸਵਾਲ ਜੋ ਅਸੀਂ ਅਕਸਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਮੌਜੂਦ ਰਿਸ਼ਤਾ ਜਾਂ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਖਤਮ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਅੰਤਰ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ, ਜਾਂ ਇਸ ਸੰਸਥਾ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਹਾਲੀਆ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ, ਕੋਈ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਕਲਾਇੰਟ ਨਾਲ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧ ਬਹੁਤ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਹੈ। ਕੁਝ ਮਿਆਰੀ ਕੇਸ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸੱਚ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਕਲਾਇੰਟ ਮੰਗੇ ਜਾਣ 'ਤੇ ਕੋਈ ਜਾਂ ਨਾਕਾਫ਼ੀ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ, ਗਲਤ ਆਈਡੀ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਅਗਿਆਤ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਕਿਸੇ ਵੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਕਿਸੇ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਡੇਟਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਹੋਰ ਵੱਡਾ ਲਾਲ ਝੰਡਾ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅੱਤਵਾਦ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਸੂਚੀ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸੰਭਾਵੀ ਖਤਰੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਫਲੈਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਲਈ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖਤਰੇ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਹੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦੀ (ਵਿੱਤੀ) ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਏ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਜਾਂ ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦਾ ਗਾਹਕ ਬਣਨਾ, ਜਾਂ ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਲਈ ਅਜਿਹੀ ਸੰਸਥਾ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋਵੇਗਾ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਸਿਰਫ਼ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਾਫ਼ ਸਲੇਟ ਵਾਲਾ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਜਾਂ FIU ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਸੰਭਾਲ ਰਿਹਾ ਹੈ
FIU ਸਮੇਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਡੇਟਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੇ ਸਹੀ ਕਾਰਨਾਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿੱਜੀ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਸੰਭਾਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਾਈਵੇਸੀ ਐਕਟ ਜਨਰਲ ਡਾਟਾ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ (GDPR) ਵਿੱਚ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ Wwft ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਫੈਸਲੇ ਨਾਲ ਸਹਿਮਤ ਨਹੀਂ ਹੋ, ਜਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸਵਾਲ ਹੈ। ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜਵਾਬ ਤੋਂ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੋ, ਅਤੇ ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਨਾ ਚਾਹੋਗੇ? ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਮੰਨਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ ਡੇਟਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ ਜੋ ਗੋਪਨੀਯਤਾ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਉਲਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਡੱਚ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਅਥਾਰਟੀ ਕੋਲ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਅਜਿਹੇ ਵਿੱਚ, ਬਾਅਦ ਵਾਲੇ ਗੋਪਨੀਯਤਾ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਲਕ ਵਜੋਂ Wwft ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੀ ਹੈ
ਅਸੀਂ ਸਮਝ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਕਾਫ਼ੀ ਵਿਆਪਕ ਹੈ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਲੈਣਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹੋ ਜੋ Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੋ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਸਥਾ ਦੀ 'ਮਦਦ' ਨਾਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਫ਼ਰਜ਼ ਬਣਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਪੂਰੀ ਲਗਨ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰੋ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣੋ, ਕਿਉਂਕਿ ਅਗਿਆਨਤਾ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ, ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਕਾਰਨ ਕਿ ਢੁਕਵੀਂ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਅਸਾਧਾਰਨ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਡੱਚ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਵਿੱਤ ਐਕਟ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਚੁੱਕੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਕਦਮਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਦੀਆਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਫਸਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਜ਼ੀਰੋ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੈ.
1. ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋ
ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੋ ਜੋ Wwft ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। 'ਸੰਸਥਾ' ਸ਼ਬਦ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, Wwft ਦਾ ਆਰਟੀਕਲ 1(a) ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜੀਆਂ ਧਿਰਾਂ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਕਾਨੂੰਨ ਬੈਂਕਾਂ, ਬੀਮਾਕਰਤਾਵਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਦਫ਼ਤਰਾਂ, ਲੇਖਾਕਾਰਾਂ, ਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ, ਟਰੱਸਟ ਦਫ਼ਤਰਾਂ, ਵਕੀਲਾਂ ਅਤੇ ਨੋਟਰੀਆਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਪੰਨੇ 'ਤੇ ਆਰਟੀਕਲ 1a ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਜੋ ਕਿ ਸਾਰੀਆਂ ਲਾਜ਼ਮੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਦੱਸਦਾ ਹੈ. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਯਕੀਨ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ Intercompany Solutions ਇਹ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਕੀ Wwft ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
2. ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰੋ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਡੇਟਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ
ਜਦੋਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਲਾਇੰਟ ਤੋਂ ਨਵੀਂ ਅਰਜ਼ੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਲਈ ਪੁੱਛਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਵੀ ਕੈਪਚਰ ਅਤੇ ਸੇਵ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸੇਵਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਕਰੋ ਕਿ ਨਿਰਧਾਰਤ ਪਛਾਣ ਅਸਲ ਪਛਾਣ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਗਾਹਕ ਇੱਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ, ਜਾਂ ਡਰਾਈਵਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇੱਕ ਡੱਚ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਡੱਚ ਚੈਂਬਰ ਆਫ਼ ਕਾਮਰਸ ਤੋਂ ਐਬਸਟਰੈਕਟ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਦੇਖੋ ਕਿ ਕੀ ਉਹ ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਵੀ ਸਥਾਪਿਤ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਚੈਂਬਰ ਆਫ਼ ਕਾਮਰਸ ਤੋਂ ਵੀ ਐਬਸਟਰੈਕਟ ਮੰਗ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਕੀ ਉਹ ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਸਥਾਪਿਤ ਨਹੀਂ ਹਨ? ਫਿਰ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਡੇਟਾ ਜਾਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੋ ਜੋ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਟ੍ਰੈਫਿਕ ਵਿੱਚ ਰਿਵਾਜ ਹੈ।
3. ਕਾਨੂੰਨੀ ਹਸਤੀ ਦੇ ਅੰਤਮ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕ (UBO) ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ
ਕੀ ਤੁਹਾਡਾ ਗਾਹਕ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਹਸਤੀ ਹੈ? ਫਿਰ ਤੁਹਾਨੂੰ UBO ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। UBO ਇੱਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ 25% ਤੋਂ ਵੱਧ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਜਾਂ ਵੋਟਿੰਗ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਫਾਊਂਡੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ 25% ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਅੰਤਮ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ। "ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਪ੍ਰਭਾਵ" ਹੋਣਾ ਵੀ ਇੱਕ ਬਿੰਦੂ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ UBO ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਮਾਲਕੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। UBO ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, UBO ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ (ਜਾਂ ਵਿਅਕਤੀ) ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਠਹਿਰਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ UBO ਦੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਪਛਾਣ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੇ ਬਿਆਨ ਦਾ ਹੋਣਾ ਕਾਫ਼ੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਮੱਧਮ- ਜਾਂ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਹੋਰ ਖੋਜ ਕਰਨਾ ਅਕਲਮੰਦੀ ਦੀ ਗੱਲ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇੰਟਰਨੈਟ ਰਾਹੀਂ, ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਮੂਲ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜਾਣੂਆਂ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਕਰਕੇ, ਡੱਚ ਚੈਂਬਰ ਆਫ਼ ਕਾਮਰਸ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰਕੇ, ਜਾਂ ਖੋਜ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਏਜੰਸੀ ਨੂੰ ਆਊਟਸੋਰਸ ਕਰਕੇ ਇਹ ਆਪਣੇ ਆਪ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
4. ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕਿ ਗਾਹਕ ਸਿਆਸੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਗਟ ਵਿਅਕਤੀ (PEP) ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ
ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਤੁਹਾਡੇ ਕਲਾਇੰਟ ਨੇ ਹੁਣੇ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਤੱਕ ਵਿਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਖਾਸ ਜਨਤਕ ਅਹੁਦਾ ਸੰਭਾਲਿਆ ਹੈ ਜਾਂ ਹੈ। ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰਾਂ ਅਤੇ ਅਜ਼ੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ। ਇੰਟਰਨੈੱਟ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ PEP ਸੂਚੀ, ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸਰੋਤ ਦੇਖੋ। ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ PEP ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਖਾਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰਿਸ਼ਵਤ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਲੋਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਏ ਹੋਣ। ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਰਿਸ਼ਵਤ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਅਪਰਾਧਿਕ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੰਭਾਵੀ ਲਾਲ ਝੰਡਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
5. ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕਿ ਗਾਹਕ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ
ਕਿਸੇ ਦੀ PEP ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਤੋਂ ਅੱਗੇ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਸੂਚੀਆਂ 'ਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨਾ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਸੂਚੀਆਂ ਵਿੱਚ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜੋ ਅਤੀਤ ਵਿੱਚ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਂ ਅੱਤਵਾਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਦੇ ਪਿਛੋਕੜ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਅਜਿਹੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨਾ ਅਕਲਮੰਦੀ ਦੀ ਗੱਲ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਅਜਿਹੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਸਥਿਰ ਸੁਭਾਅ ਅਤੇ ਇਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਲਈ ਖਤਰਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
6. (ਲਗਾਤਾਰ) ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ
ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਸਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ 'ਤੇ ਅਪ-ਟੂ-ਡੇਟ ਰਹਿਣਾ ਵੀ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜਦੋਂ ਕੁਝ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੱਗਦਾ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ, ਅਤੇ ਸਰੋਤਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਅਤੇ ਮੰਜ਼ਿਲ ਬਾਰੇ ਤਰਕਸੰਗਤ ਰਾਏ ਬਣਾਓ। ਨਾਲ ਹੀ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ. ਤੁਹਾਡਾ ਗਾਹਕ ਕੀ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ? ਉਹ ਇਹ ਕਿਉਂ ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ? ਕੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਕੋਈ ਅਰਥ ਹੈ? ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵੱਲ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਤੁਹਾਡੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਆਮ ਵਿਹਾਰ ਪੈਟਰਨ ਤੋਂ ਭਟਕਦੇ ਹਨ। ਕੀ ਤੁਹਾਡਾ ਗਾਹਕ ਅਜੇ ਵੀ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਬਣਾਏ ਗਏ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ?
7. ਅੱਗੇ ਭੇਜੇ ਗਏ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੰਭਾਲਣਾ ਹੈ
ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਫਰਮ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਾਂ ਸਹਿਕਰਮੀ ਦੁਆਰਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਜਾਣ-ਪਛਾਣ ਕਰਵਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਦੂਜੀ ਧਿਰ ਤੋਂ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਦੇਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਦੂਜੇ ਸਹਿਕਰਮੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਇਸ ਬਾਰੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰੋ, ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਗਾਹਕ ਜਾਂ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲ ਲੈਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੋ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਮਿਹਨਤ ਪੂਰੀ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਖੁਦ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣੇ ਪੈਣਗੇ। ਇੱਕ ਸਾਥੀ ਦਾ ਸ਼ਬਦ ਕਾਫ਼ੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਸਬੂਤ ਹੈ.
8. ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕੋਈ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇਖਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ?
ਉਦੇਸ਼ ਸੂਚਕਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸੂਚਕਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜੇਕਰ ਸੂਚਕਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਜਾਪਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨਿਰਣੇ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਹਿਕਰਮੀਆਂ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰੇ ਨਾਲ, ਇੱਕ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸੰਸਥਾ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਗੁਪਤ ਨੋਟਰੀ। ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰੋ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਹ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਦੇ ਹੋ ਕਿ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਸਧਾਰਨ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਦੇਰੀ ਦੇ FIU ਨੂੰ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। Wwft ਦੇ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਅੰਦਰ, ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ ਨੀਦਰਲੈਂਡ ਉਹ ਅਥਾਰਟੀ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਜਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਯੂਨਿਟ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰੇਗੀ ਜਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਣ ਤੋਂ ਤੁਰੰਤ ਬਾਅਦ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਵੇਗੀ। ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਵੈੱਬ ਪੋਰਟਲ ਰਾਹੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Intercompany Solutions ਇੱਕ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੀਤੀ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
ਹੁਣ ਤੱਕ, Wwft ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪਹਿਲੂ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਕਦਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸਧਾਰਨ ਨੀਤੀ ਸਥਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜੋ Wwft ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਅਤੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਵਿਵਹਾਰਾਂ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਅਤੇ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨਾਲ ਚੁੱਕਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ ਸਹੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸਮਝ, ਚੁੱਕੇ ਗਏ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਇਕਸਾਰ ਨੀਤੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਫਿਰ ਵੀ, ਇਹ ਅਜੇ ਵੀ ਅਕਸਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪਾਲਣਾ ਅਧਿਕਾਰੀ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਕਰਮਚਾਰੀ ਹੱਥੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਉਹ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਬੇਲੋੜੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸੰਗਠਨ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇਕਸਾਰ ਪਹੁੰਚ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਬਾਰੇ ਸੋਚੋ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਰਹੇ ਹੋ ਜੋ Wwft ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ਼ ਕੁਝ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਲੱਗਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਲਗਭਗ ਤੁਰੰਤ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਕੁਝ ਵਾਧੂ ਕਾਰਜ ਵੀ ਸੰਭਾਲ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਡੱਚ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦਿਲਚਸਪ ਭਾਈਵਾਲਾਂ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਨਾ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਲਈ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਲਈ ਬੇਝਿਜਕ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰੋ। ਅਸੀਂ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਤੁਹਾਡੀ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਵਾਂਗੇ, ਪਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁਝ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ।
ਸ੍ਰੋਤ:
